專題：個(gè)人養(yǎng)老金制度推至全國(guó)！30家基金公司旗下85只指數(shù)基金納入產(chǎn)品范圍

　　自2022年11月個(gè)人養(yǎng)老金制度落地以來(lái)，個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額成立已有兩年。近日，個(gè)人養(yǎng)老金政策再迎利好，人力資源社會(huì)保障部、財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于全面實(shí)施個(gè)人養(yǎng)老金制度的通知》，養(yǎng)老金投資標(biāo)的迎來(lái)擴(kuò)容。

　　伴隨著此次擴(kuò)容，共有19只指數(shù)增強(qiáng)基金入選個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄，興證全球基金旗下興全滬深300指增基金、興全中證800六個(gè)月持有指增基金納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄，而興全中證800六個(gè)月持有指增基金也是本次唯一一只入選的中證800指數(shù)相關(guān)基金。指數(shù)基金作為布局權(quán)益資產(chǎn)的熱門工具，其納入進(jìn)一步拓寬了個(gè)人養(yǎng)老金的可投品種。

　　興全滬深300指增基金，覆蓋A股市場(chǎng)的核心優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，該基金由指數(shù)增強(qiáng)名將申慶管理，主要采用基本面分析，對(duì)指數(shù)成分股權(quán)重進(jìn)行優(yōu)化、調(diào)整，并且會(huì)適度偏向相對(duì)低估值、高股息、穩(wěn)定成長(zhǎng)、資產(chǎn)質(zhì)量好的行業(yè)和個(gè)股，希望以低風(fēng)險(xiǎn)、多元化的收益來(lái)為產(chǎn)品賦能。該基金成立于2010年11月，截至2024年9月30日，其A份額實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)回報(bào)149.51%，超越同期跟蹤指數(shù)134個(gè)百分點(diǎn)， 據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示，該基金近3年收益回報(bào)在同類基金中排名第三（3/110）。

　　興全中證800六個(gè)月持有指增基金由申慶和張曉峰搭檔管理，采用了主動(dòng)結(jié)合數(shù)量化的多元化管理方式，在管理策略上力圖綜合量化和主動(dòng)投資各自的優(yōu)點(diǎn)。由于中證800指數(shù)是滬深300疊加了中證500指數(shù)，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上更具攻守兼?zhèn)?、靈活應(yīng)變的優(yōu)勢(shì)。該基金成立于2021年2月，截至2024年9月30日，．其A份額成立以來(lái)業(yè)績(jī)回報(bào)7.25%，超額收益29.68%。據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示，該基金近3年收益回報(bào)在同類基金中排名第一（1/110）。

　　個(gè)人養(yǎng)老金對(duì)居民個(gè)人、國(guó)家戰(zhàn)略至關(guān)重要。興證全球基金在養(yǎng)老金投資方面布局較早，積淀深厚，從2016年開始籌建個(gè)人養(yǎng)老金部門，并匹配了非常強(qiáng)的資源和團(tuán)隊(duì)，目前已經(jīng)發(fā)行了10只覆蓋不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的FOF產(chǎn)品，包括5只養(yǎng)老目標(biāo)FOF和5只普通FOF。其中養(yǎng)老目標(biāo)FOF涵蓋穩(wěn)健型（權(quán)益中樞20%和25%）、平衡型（權(quán)益中樞50%和55%）、積極型（權(quán)益中樞70%），均已納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄。截至2024年9月30日，興證全球基金旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金總規(guī)模合計(jì)55.71億元，養(yǎng)老Y份額總規(guī)模10.12億元，排名均居市場(chǎng)前列。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：投資個(gè)人養(yǎng)老金基金時(shí)，基金份額贖回等款項(xiàng)將轉(zhuǎn)入個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶，投資人未達(dá)到領(lǐng)取基本養(yǎng)老金年齡或者政策規(guī)定的其他領(lǐng)取條件時(shí)不可領(lǐng)取個(gè)人養(yǎng)老金?！梆B(yǎng)老”名稱不代表收益保障或任何形式的收益承諾。

　　基金管理人對(duì)興全滬深300指數(shù)增強(qiáng)基金、興全中證800六個(gè)月持有指數(shù)增強(qiáng)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R3。興全中證800每份基金份額的最短持有期為6個(gè)月，每份基金份額在其最短持有期到期日（不含該日）前，基金份額持有人不能提出贖回申請(qǐng)。

　　過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)，基金收益有波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y須謹(jǐn)慎，請(qǐng)審慎選擇。興證全球基金承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本基金基金合同、招募說(shuō)明書等基金法律文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)或基金經(jīng)理曾管理的其他組合的業(yè)績(jī)不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

　　興全滬深300基金成立以來(lái)數(shù)據(jù)區(qū)間2010/11/2-2024/9/30，同期滬深300指數(shù)增長(zhǎng)率15.69%。興全中證800基金成立以來(lái)數(shù)據(jù)區(qū)間2021/2/9-2024/9/30，同期中證800指數(shù)增長(zhǎng)率-24.06%?；鸹貓?bào)來(lái)源基金定期報(bào)告；排名來(lái)源銀河證券，同類為1.5.1增強(qiáng)規(guī)模指數(shù)股票型基金（A類）。截至2024/9/30。養(yǎng)老目標(biāo)FOF規(guī)模來(lái)自基金定期報(bào)告。

　　興全滬深300指數(shù)增強(qiáng)A成立以來(lái)（2010/11/2-2024/9/30）累計(jì)增長(zhǎng)及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：（149.51%/17.10%）；近五年業(yè)績(jī)及比較基準(zhǔn)：2019（39.23%/34.16%），2020（28.70%/25.87%），2021（-6.37%/-4.85%），2022（-14.00%/-20.58%），2023（-6.30%/-10.79%）；興全滬深300指數(shù)增強(qiáng)C成立以來(lái)（2019/6/5-2024/9/30）累計(jì)增長(zhǎng)及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：（33.62%/11.64%）；近五年業(yè)績(jī)及比較基準(zhǔn)：2019/6/5-2019/12/31（16.05%/13.16%），2020（28.19%/25.87%），2021（-6.74%/-4.85%），2022（-14.34%/-20.58%），2023（-6.68%/-10.79%）。

　　興全中證800指數(shù)增強(qiáng)A成立以來(lái)（2021/2/9-2024/9/30）累計(jì)增長(zhǎng)及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：（7.25%/-22.43%）；每年業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：2021/2/9-2021/12/31（2.64%/-6.08%），2022（-8.35%/-31.91%），2023（1.17%/-9.89%）。興全中證800指數(shù)增強(qiáng)C成立以來(lái)（2021/2/9-2024/9/30）累計(jì)增長(zhǎng)及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：（5.69%/-22.43%）；每年業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)：2021/2/9-2021/12/31（2.28%/ -6.08%），2022（-9.04%/-24.44%），2023（0.77%/-9.89%）。