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　　來(lái)源：券業(yè)行家

　　反洗錢，投訴，違規(guī)炒股……信達(dá)證券又打算“獻(xiàn)祭”哪位高管？

　　距敲鐘上市未滿兩年，信達(dá)證券至今仍保留著四次高管“違法失信”記錄。如今，這家AMC系券商，又有一則監(jiān)管處罰，但尚未見對(duì)分管高管的處分。

　　監(jiān)管諄諄“引以為戒”

　　密集處罰上市公司的北京證監(jiān)局，“間歇性”的對(duì)轄區(qū)持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行點(diǎn)名。近期唯一一則涉及帝都券商的罰單，劍指AMC系券商信達(dá)證券。

　　點(diǎn)開這份日期顯示為2024年12月18日的〔2024〕299號(hào)監(jiān)管處罰決定，北京證監(jiān)局指出信達(dá)證券存在三項(xiàng)違規(guī)。

　　一是賬戶實(shí)名制管理不到位。對(duì)部分電話回訪中表示賬戶非本人操作或使用的客戶，未采取重新識(shí)別身份、分析識(shí)別可疑交易及反洗錢管控等措施。

　　二是客戶權(quán)益保護(hù)不到位。投訴舉報(bào)處理流于形式，處理投訴舉報(bào)的流程與制度不匹配，公司總部未按制度要求對(duì)投資者投訴進(jìn)行統(tǒng)一管理，對(duì)分支機(jī)構(gòu)投訴事項(xiàng)掌握不充分。

　　三是人員管理不到位。未建立員工違規(guī)買賣股票監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，防范從業(yè)人員買賣股票等違規(guī)行為監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性不足。

　　為此，北京證監(jiān)局對(duì)信達(dá)證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。要求其引以為戒，認(rèn)真查找和整改問(wèn)題，建立健全內(nèi)部控制制度，切實(shí)提升合規(guī)管理水平。

　　一樁樁，一件件。行家疑惑頓生。反洗錢管控不力，是否涉嫌觸犯銀保監(jiān)法規(guī)？投訴舉報(bào)事項(xiàng)，涉及哪些網(wǎng)點(diǎn)？從業(yè)人員違規(guī)行為，又是否有更多信息？

　　多起違規(guī)如何“整改”

　　事實(shí)上，這并非信達(dá)證券近期首份監(jiān)管罰單。

　　今年11月25日，河北證監(jiān)局點(diǎn)名時(shí)任信達(dá)證券河北分公司員工于潤(rùn)杰存在客戶辦理證券交易以及向客戶返還傭金的行為，對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

　　今年11月5日，上海證監(jiān)局點(diǎn)名信達(dá)證券上海投資咨詢分公司及在邀請(qǐng)外部專家參與證券投資咨詢服務(wù)以外咨詢服務(wù)時(shí)，存在相關(guān)管控不到位，未嚴(yán)格規(guī)范有關(guān)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為等問(wèn)題，對(duì)該分公司及責(zé)任人均采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　今年8月15日，因參加今年6月舉行的“證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)”科目測(cè)試中查閱手機(jī)，中證協(xié)對(duì)信達(dá)證券員工張苡寧采取認(rèn)定十八個(gè)月不適合從事相關(guān)業(yè)務(wù)（全部證券業(yè)務(wù)）的紀(jì)律處分，并按規(guī)定記入中證協(xié)執(zhí)業(yè)聲譽(yù)信息庫(kù)和證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。

　　2023年12月22日，因信息公示不準(zhǔn)確、經(jīng)紀(jì)人管理不到位、從事技術(shù)工作的人員進(jìn)行營(yíng)銷等問(wèn)題，天津證監(jiān)局對(duì)信達(dá)證券天津分公司及負(fù)責(zé)人陳俊潔分別采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　因員工羅森未取得基金從業(yè)資格證的情況下銷售公司資管產(chǎn)品的情形，2023年12月18日，浙江證監(jiān)局對(duì)信達(dá)證券旗下信達(dá)期貨東北分公司采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案，同時(shí)對(duì)當(dāng)事人采取監(jiān)管警示措施。

　　2023年6月14日，因信達(dá)證券某證券研究報(bào)告存在部分工作底稿信息缺失；部分內(nèi)容引用的數(shù)據(jù)信息陳舊；部分結(jié)論缺少數(shù)據(jù)支撐的問(wèn)題。北京證監(jiān)局對(duì)署名分析師張潤(rùn)毅采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　2023年6月2日，北京證監(jiān)局對(duì)信達(dá)證券采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，涉及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制管理不完善、合規(guī)管理不到位；產(chǎn)品投資運(yùn)作不規(guī)范，投資決策不審慎，投資對(duì)象盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位，違規(guī)投資法律依據(jù)不充分的收/受益權(quán)；個(gè)別產(chǎn)品投資運(yùn)作過(guò)程中未落實(shí)主動(dòng)管理職責(zé)等違規(guī)行為。張延強(qiáng)作為信達(dá)證券時(shí)任分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高管，也被監(jiān)管警示。

　　更早之前的2022年4月和6月，因在開展ABS業(yè)務(wù)過(guò)程中，未建立有效的約束制衡機(jī)制，開展環(huán)節(jié)違規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)管理缺位，部分ABS項(xiàng)目存在存續(xù)期信息披露不完整，合規(guī)檢查和利益沖突審查不規(guī)范等問(wèn)題，北京證監(jiān)局相繼信達(dá)證券采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，“約談”分管投行業(yè)務(wù)的信達(dá)證券總裁祝瑞敏女士。

　　2022年6月，因未完成香港控股平臺(tái)的設(shè)立；返程參股公司未完成清理；未按規(guī)定修改境外子公司的公司章程；以及整改工作進(jìn)展緩慢，整改積極性不夠；對(duì)相關(guān)監(jiān)管承諾事項(xiàng)的作出和執(zhí)行較為隨意等行為，證監(jiān)會(huì)對(duì)信達(dá)證券采取責(zé)令改正措施，對(duì)分管高管祝瑞敏、合規(guī)負(fù)責(zé)人吳立（金麒麟分析師）光采取監(jiān)管談話的監(jiān)管措施。

　　此外，信達(dá)證券旗下公募機(jī)構(gòu)信達(dá)澳亞基金，也有一位高管“犯事”。

　　今年11月27日，四川證監(jiān)局公開點(diǎn)名“信澳周期動(dòng)力”“信澳匠心臻選”基金經(jīng)理“老鼠倉(cāng)案”。兩天之后，信達(dá)澳亞基金宣布解聘副總經(jīng)理李淑彥，將這一案件“實(shí)錘”。

　　分管高管身負(fù)“舊案”

　　雖然“前科”罰單眾多，但對(duì)信達(dá)證券的高管來(lái)說(shuō)，除了名下的“違法失信”記錄，似乎并沒(méi)有受到實(shí)質(zhì)影響。

　　曾經(jīng)負(fù)責(zé)分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高管張延強(qiáng)，在監(jiān)管處罰做出之前已到齡離任，未有后文。

　　原九州證券（現(xiàn)為華源證券）董事長(zhǎng)魏先鋒，曾因簽署相關(guān)“對(duì)賭”協(xié)議并知情不報(bào)，“合規(guī)意識(shí)淡漠”被監(jiān)管約談。而信達(dá)證券在今年8月聘任其為副總裁，相關(guān)公告中對(duì)其過(guò)往任職和違規(guī)事項(xiàng)只字不提，深得“為尊者諱”的“歷史傳統(tǒng)”。

　　現(xiàn)任總裁祝瑞敏女士，在信達(dá)證券IPO期間因分管投行業(yè)務(wù)和境外業(yè)務(wù)，兩次收到監(jiān)管處罰。合規(guī)負(fù)責(zé)人吳立光，曾被采取監(jiān)管談話的監(jiān)管措施。如今，這兩位高管名下各有兩則“違法失信”記錄，尚未“消除”。

　　本次的違規(guī)事項(xiàng)，同樣涉及分支機(jī)構(gòu)和合規(guī)管理，是否會(huì)為相關(guān)高管的“誠(chéng)信信息”，添上新的一筆？

　　值得一提的是，今年8月，信達(dá)證券分管財(cái)富管理、信用業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理商健到齡辭任。信達(dá)證券同日提拔三名副總裁——張毅、魏先鋒和展江。其中，展江曾任信達(dá)證券上海海倫路營(yíng)業(yè)部（已注銷）負(fù)責(zé)人，上海分公司負(fù)責(zé)人。

　　這位出身基層網(wǎng)點(diǎn)的高管，又是否會(huì)“重整山河”？

　　兩位數(shù)業(yè)績(jī)降幅

　　身在其位，當(dāng)謀其責(zé)。

　　招股書顯示，信達(dá)證券管理層人員的人均薪酬，在2020年超過(guò)普通員工的10倍；2021年也達(dá)到9.16倍。

　　都說(shuō)“一俊遮百丑”，作為上市券商，是否為投資者提供業(yè)績(jī)回報(bào)，可能是傾斜客觀評(píng)價(jià)的天平。

　　數(shù)據(jù)顯示，今年前三季度，信達(dá)證券營(yíng)業(yè)收入23.50億元，同比下降14.19%；歸母凈利潤(rùn)8.85億元，同比降幅達(dá)到18.49%。而這也是信達(dá)證券IPO以來(lái)首次出現(xiàn)業(yè)績(jī)雙降。

　　如果業(yè)績(jī)這一“護(hù)身符”失去效用，身負(fù)舊案的信達(dá)證券高管，是否能拿著十倍于基層人員的高薪，安居于高位？

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