專題：2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選

　　【最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選】

　　2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選啟幕！百家券商角逐8項(xiàng)桂冠??

　　新“國九條”明確提出“推動(dòng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投行能力和財(cái)富管理能力建設(shè)”、證監(jiān)會(huì)相關(guān)意見指出“支持機(jī)構(gòu)聚焦主業(yè)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富管理”……在政策逐漸加大力度的引導(dǎo)下，做好財(cái)富管理不僅僅是券商服務(wù)好投資者的基本要求，更是聚焦主責(zé)主業(yè)、當(dāng)好社會(huì)財(cái)富“管理者”角色的核心要義。對(duì)此，新浪財(cái)經(jīng)舉辦2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選，挖掘業(yè)內(nèi)優(yōu)秀轉(zhuǎn)型樣本，打造券商服務(wù)生態(tài)展示平臺(tái)。

　　數(shù)智化轉(zhuǎn)型、AI賦能、買方投顧、國際化布局、行業(yè)并購……這些2024年券業(yè)熱點(diǎn)值得關(guān)注！未來，面對(duì)著市場(chǎng)環(huán)境不斷變化，券商如何推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型？夯實(shí)服務(wù)本質(zhì)？如何利用AI風(fēng)口謀變突圍？如何防范把控風(fēng)險(xiǎn)？……一系列的思考躍然紙上，未來充滿機(jī)遇，也充滿挑戰(zhàn)。對(duì)此，新浪財(cái)經(jīng)采訪東興證券副總經(jīng)理張芳女士，就券商財(cái)富管理變革升級(jí)方向、買方投顧服務(wù)轉(zhuǎn)型模式探索等方面，了解東興證券的財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展風(fēng)向。

　　張芳表示，隨著金融行業(yè)財(cái)富管理變革升級(jí)的全面展開，券商業(yè)務(wù)模式從賣方銷售的通道模式向買方投顧的服務(wù)模式轉(zhuǎn)型是必然趨勢(shì)。在此背景下，券商在立足于買方投顧視角調(diào)整組織架構(gòu)的同時(shí)，以客戶利益為中心，加強(qiáng)財(cái)富管理平臺(tái)建設(shè)，打造高效專業(yè)的人員隊(duì)伍對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)長期良性發(fā)展至關(guān)重要。

　　財(cái)富管理變革升級(jí)的三個(gè)主戰(zhàn)場(chǎng)

　　張芳表示，零售客戶對(duì)于凈值型產(chǎn)品的認(rèn)知尚不充分，需要適當(dāng)引導(dǎo)與投教陪伴；而高凈值客戶與機(jī)構(gòu)客戶則需要更加專業(yè)、復(fù)合的投顧服務(wù)?；诖耍磥砣特?cái)富管理變革升級(jí)必然會(huì)形成三個(gè)主戰(zhàn)場(chǎng)：

　　主戰(zhàn)場(chǎng)一：以客戶利益為中心，以AUM保有為核心

　　在傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)交易傭金及息費(fèi)逐年降低的前提下，買方投顧模式已成為券商的必然選擇。在此模式下，券商的收入主要來源于投資顧問費(fèi)用，以客戶資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）而非交易或申贖為收費(fèi)基準(zhǔn)，券商利益與客戶利益的一致性得以實(shí)現(xiàn)。

　　投資顧問在客戶資金與金融產(chǎn)品對(duì)接匹配的過程中扮演著至關(guān)重要的角色，但與此同時(shí)也是一個(gè)相對(duì)薄弱的環(huán)節(jié)。傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式下，更關(guān)注客戶的交易頻次，而買方投顧模式更加注重提供專業(yè)的服務(wù)、實(shí)施有效的投資策略，最終的目標(biāo)是客戶資產(chǎn)的保值增值。因此，券商正加大對(duì)投顧隊(duì)伍的打造力度，提升投顧隊(duì)伍的展業(yè)水準(zhǔn)。

　　主戰(zhàn)場(chǎng)二：科技領(lǐng)先為本、系統(tǒng)化服務(wù)為王

　　券商系統(tǒng)平臺(tái)涵蓋投前、投中及投后三大環(huán)節(jié)。其中投前進(jìn)行市場(chǎng)與客戶診斷以識(shí)別需求，投中構(gòu)建、修正資產(chǎn)配置方案，投后跟蹤賬戶并進(jìn)行投后再平衡。即以專業(yè)分析工具、賬戶診斷、配置報(bào)告等為抓手，打通財(cái)富管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，以科技賦能財(cái)富顧問，為客戶提供售前、售中和售后全周期陪伴服務(wù)，從而提供更專業(yè)全面的財(cái)富管理數(shù)字化一站式服務(wù)，實(shí)現(xiàn)更精確的客戶財(cái)富需求與優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)鏈接。

　　同時(shí)，券商系統(tǒng)將聚焦以客戶為中心，賦能渠道營銷、投顧展業(yè)、產(chǎn)品研選，以一體化的服務(wù)體系進(jìn)行個(gè)人養(yǎng)老規(guī)劃、金融產(chǎn)品甄選、家族信托規(guī)劃等全鏈路設(shè)計(jì)，全方位拓寬展業(yè)渠道，提升投資者獲得感。

　　最后，券商在AI應(yīng)用領(lǐng)域也將進(jìn)行激烈的競(jìng)爭(zhēng)，財(cái)富管理或?qū)⒊蔀榻鹑谛袠I(yè)AI賦能空間最大的領(lǐng)域之一。營銷獲客、客戶運(yùn)營、產(chǎn)品推介、投資投研四個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，為AI尤其是AI大模型的應(yīng)用落地提供了優(yōu)質(zhì)場(chǎng)景。因此券商財(cái)富管理將率先通過AI大模型，推動(dòng)精準(zhǔn)構(gòu)建客戶畫像、客戶互動(dòng)交流、投資者教育等多場(chǎng)景的落地。

　　主戰(zhàn)場(chǎng)三：投研先行，提供有溫度、高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)

　　券商向客戶提供差異化的金融產(chǎn)品，根植于券商的投研能力。區(qū)別于其他金融機(jī)構(gòu)，券商的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在于以投研能力為核心的業(yè)務(wù)鏈體系，而在資產(chǎn)配置方面的能力則能夠?yàn)樨?cái)富管理的資金端提供強(qiáng)有力的支持。

　　面對(duì)居民財(cái)富需求的不斷增長、數(shù)字化趨勢(shì)的強(qiáng)勁推動(dòng)、監(jiān)管政策的加速落地以及行業(yè)創(chuàng)新的層出不窮，券商必須依托其強(qiáng)大的數(shù)據(jù)收集、分析和處理能力，以及成熟的資產(chǎn)配置模型、宏觀經(jīng)濟(jì)研究模型、金融產(chǎn)品評(píng)價(jià)模型等專業(yè)投研能力及工具，為客戶提供從需求分析、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品選擇、投后持續(xù)跟蹤的全方位服務(wù)流程。券商需要強(qiáng)化買方投顧在財(cái)富管理投研領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，其資產(chǎn)配置體系應(yīng)覆蓋從宏觀到微觀、從大類資產(chǎn)到全品類產(chǎn)品的全流程，實(shí)現(xiàn)研究、生產(chǎn)、顧問、銷售四位一體的服務(wù)體系，全方位打造有溫度、高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)。

　　聚焦主戰(zhàn)場(chǎng)，為高質(zhì)量服務(wù)打造核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

　　乘長風(fēng)，破遠(yuǎn)浪。聚焦財(cái)富管理變革的三個(gè)主戰(zhàn)場(chǎng)，東興證券將把握時(shí)代及行業(yè)的發(fā)展機(jī)遇，秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，打造核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，致力于為廣大投資者提供更加專業(yè)、全面的財(cái)富管理服務(wù)。