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　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 黃子瀟 深圳報(bào)道

　　在正式展業(yè)一個(gè)月后，券商跨境理財(cái)通的首月成績(jī)單引人關(guān)注。

　　1月8日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從業(yè)內(nèi)獲悉，在展業(yè)首月，已有多家券商跨境理財(cái)通開戶人數(shù)超過千戶，其中一家券商在首周即完成了這一成績(jī)。

　　最新數(shù)據(jù)顯示，截至2024年11月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”個(gè)人投資者12.63萬人，包括港澳投資者5.25萬人，內(nèi)地投資者7.38萬人。

　　多家券商首月開戶過千

　　此前2024年12月4日，首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的14家券商官宣展業(yè)，包括招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財(cái)富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，展業(yè)沖量最快的一家券商總部注冊(cè)于廣州，該公司僅用一周左右即達(dá)開戶數(shù)千戶，彼時(shí)同業(yè)均在百戶左右；不過在12月的晚些時(shí)候，多家券商相繼達(dá)成了這一目標(biāo)。

　　一家深圳地區(qū)的券商人士向記者透露，以開戶口徑計(jì)算，該公司目前跨境理財(cái)通開戶數(shù)已超千戶。不過記者也了解到，使用備案口徑、報(bào)送口徑或許更能體現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)模。

　　盡管在展業(yè)前后，券商在介紹產(chǎn)品貨架和官宣首單落地上頗為積極，但截至目前，暫無券商正式披露業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。對(duì)此，有券商人士向記者表示，“現(xiàn)在各家都在低調(diào)捂著，但也在暗暗較勁。”

　　如果與三年前的銀行試點(diǎn)進(jìn)行對(duì)比，或能更直觀地體現(xiàn)券商的展業(yè)節(jié)奏。

　　此前2021年10月，跨境理財(cái)通最先在商業(yè)銀行中展開試點(diǎn)；據(jù)同年11月的人民銀行通報(bào)，首月的個(gè)人投資者達(dá)到7600人，境內(nèi)銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃1752筆，金額1.31億元。

　　粗估來看，14家券商的首月成績(jī)很有可能也達(dá)到7600人這一銀行同期水準(zhǔn)。

　　不過，也有業(yè)內(nèi)人士坦言，盡管券商憑借線上開戶在速度上有一些展業(yè)優(yōu)勢(shì)，但從絕對(duì)數(shù)量上，相較銀行可能難以望其項(xiàng)背。券商的客群優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在其在資產(chǎn)配置和基金投顧上的需求。

　　此外，有券商人士表示，首月南向通參與人數(shù)仍多于北向通。

　　這不僅源于兩地投資者基數(shù)的差異，還可能與特定產(chǎn)品的代銷渠道有關(guān)。

　　據(jù)悉，北向通投資品包括公募基金、銀行理財(cái)、人民幣存款等，但后兩者僅在銀行渠道代銷，證券公司主要代銷的仍是公募基金，具體為經(jīng)內(nèi)地公募基金管理人和內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)評(píng)定為“R1”至“R4”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。

　　繼續(xù)加大投資者教育

　　有業(yè)內(nèi)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道表示，由于業(yè)務(wù)剛剛起步，希望通過宣傳和投教來提升關(guān)注度，而非立即展示業(yè)務(wù)結(jié)果。

　　記者注意到，券商展業(yè)首月期間，監(jiān)管和證券公司各方仍在加大投資者教育。

　　展業(yè)當(dāng)周，香港金融管理局與TVB聯(lián)合推出了五集兩分鐘的《跨境理財(cái)新機(jī)遇》系列短片，復(fù)刻了《無間道》《唐伯虎點(diǎn)秋香》等多部港產(chǎn)電影的名場(chǎng)面，通過詼諧生動(dòng)的劇情為觀眾講解“粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通”計(jì)劃。

　　香港金管局表示，希望通過接地氣的方式推廣跨境理財(cái)通計(jì)劃，幫助大灣區(qū)居民更好地理解計(jì)劃內(nèi)容，掌握跨境投資的訣竅。

　　券商方面，廣發(fā)證券發(fā)布了跨境理財(cái)通的廣東方言版介紹視頻，使用了粵語、潮汕話、客家話三種本地方言介紹了開戶條件、運(yùn)作方式、辦理流程等。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，過去一個(gè)月，中金財(cái)富、國投證券、中信證券、華泰證券、國泰君安證券、平安證券、中信建投等均在視頻號(hào)發(fā)布了跨境理財(cái)通的投教口播視頻。資管公司方面，廣發(fā)基金、易方達(dá)香港此前也曾發(fā)布投教視頻。

　　由南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)指導(dǎo)，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道出品的《大灣區(qū)跨境理財(cái)調(diào)研報(bào)告（2024）》顯示，多家券商正式進(jìn)行“跨境理財(cái)通”展業(yè)前，已經(jīng)提前通過短視頻等形式進(jìn)行了數(shù)月的投教活動(dòng)，但多數(shù)局限于概念介紹、投資門檻、開戶流程上，而缺少全球資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)偏好教育、海外市場(chǎng)觀點(diǎn)方面的內(nèi)容。

　　南財(cái)智庫研究員認(rèn)為，隨著產(chǎn)品范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)擴(kuò)展，兩地監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)攜手深化投資者教育，尤其是內(nèi)地投資者在投資港澳市場(chǎng)及海外市場(chǎng)前，需要充分的投資者教育和循序漸進(jìn)的放開過程。