21世紀經(jīng)濟報道 見習(xí)記者郭聰聰 北京報道

　　11月26日，公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》（以下簡稱《懲戒辦法》），將于2024年12月1日起正式施行。

　　《懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個方面內(nèi)容。作為《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》落地落實的重要配套文件，《懲戒辦法》進一步明確細化懲戒對象范圍，明確對不同懲戒對象實行不同種類的懲戒，以及充分保障申訴人的合法權(quán)益，形成對現(xiàn)有刑事打擊、行政處罰措施的有效補充。

　　連續(xù)懲戒期最高5年，包括金融、電信、信用懲戒

　　《懲戒辦法》從落實實名制、完善信用體系建設(shè)、保護公民信息等角度出發(fā)，對“卡農(nóng)”“號商”等涉詐黑灰產(chǎn)從業(yè)者給予適當(dāng)懲戒。懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒，《懲戒辦法》采取分級懲戒，連續(xù)執(zhí)行懲戒期限不得超過5年。

　　公安部刑事偵查局副局長鄭翔介紹，因?qū)嵤╇娫p及關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑責(zé)的人，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為3年；經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬號、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等行為的單位、個人或相關(guān)組織者，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，懲戒期限為2年。對懲戒期限內(nèi)多次納入懲戒名單的，連續(xù)執(zhí)行懲戒期限不得超過5年。

　　在具體聯(lián)合懲戒措施中，實施金融懲戒是重要措施之一。懲戒辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、支付機構(gòu)對公安機關(guān)認定的懲戒對象實施以下措施：一是限制被懲戒對象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能；二是限制被懲戒對象名下支付賬戶業(yè)務(wù)；三是暫停為被懲戒對象新開立支付賬戶、實名數(shù)字人民幣錢包。此外，有關(guān)被懲戒對象信息將被移送到金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

　　其次，在電信網(wǎng)絡(luò)懲戒方面，工業(yè)和信息化部收到公安機關(guān)的懲戒名單后，依據(jù)職責(zé)組織電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者依法依規(guī)對被懲戒對象（包括單位和個人）實施懲戒。懲戒范圍包括被懲戒對象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口等電信業(yè)務(wù)，以及存在涉詐風(fēng)險的互聯(lián)網(wǎng)賬號功能及業(yè)務(wù)等。懲戒措施主要包括兩方面，一是限制被懲戒對象名下存量業(yè)務(wù)的使用，二是不得為被懲戒對象辦理新業(yè)務(wù)。

　　此外，涉詐黑灰產(chǎn)從業(yè)者也將面臨信用懲戒?！稇徒滢k法》對被懲戒對象采取三種信用懲戒措施：一是納入嚴重失信主體名單，二是充分共享名單信息，三是加強名單信息公示。

　　保障被懲戒人的合法權(quán)益

　　工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局副局長劉伯超指出，按照“依法依規(guī)、過懲相當(dāng)”的原則，工業(yè)和信息化部在依法落實聯(lián)合懲戒措施、推進打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪的同時，將采取必要舉措保障被懲戒對象的合法權(quán)益。

　　一是依法嚴格限定懲戒范圍。在確定懲戒范圍時，嚴格遵照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的相關(guān)規(guī)定。二是依法充分保障公民合法權(quán)益。在懲戒期內(nèi)，被懲戒對象可以保留一張名下非涉案電話卡，同時，這個非涉案電話卡可以綁定被懲戒對象名下互聯(lián)網(wǎng)賬號。另外，充分保障被懲戒對象的知情權(quán)，配合公安機關(guān)在懲戒通知書中向被懲戒對象明確告知相關(guān)權(quán)利和溝通渠道。三是建立高效、暢通的申訴救濟機制。工信部門將會同公安機關(guān)建立申訴救濟機制，明確申訴受理、流轉(zhuǎn)及處理流程，協(xié)同公安機關(guān)審慎做好相關(guān)工作，確保相關(guān)投訴、申訴得到及時有效處理。

　　與此同時，在金融懲戒實施中，被懲戒對象的基本權(quán)益也將被保障。

　　中國人民銀行支付結(jié)算司副司長楊青強調(diào)，為充分體現(xiàn)懲戒的適度性，《懲戒辦法》在對被懲戒對象實施懲戒的同時，也保障其基本生活需要，在懲戒期間允許被懲戒對象既有的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活支出正常辦理，允許為被懲戒對象新開立有限功能的銀行賬戶，避免懲戒措施對當(dāng)事人過度影響，保障被懲戒對象的基本權(quán)益。

　　當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為數(shù)量上升最快的刑事案件類型。作為非接觸性犯罪，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之所以能夠?qū)嵤?，是因為有龐大的支撐電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動的黑灰產(chǎn)從業(yè)者，通過出租出售電話卡和銀行賬戶、販賣個人信息、推廣引流、程序開發(fā)、“跑分”洗錢等為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動提供幫助。公安機關(guān)呼吁廣大群眾，在警惕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的同時，自覺遵紀守法，堅決不做電詐工具人。